Si estás buscando cumplir con la fecha límite de extensión de impuestos del 17 de octubre, asegúrate de no omitir formularios clave mientras te apresuras a llegar a la meta, dicen los expertos.
Según el IRS, es fundamental presentar una declaración completa y precisa para evitar demoras en el procesamiento, incluidos los detalles de todos los formularios necesarios.
Además, puede evitar reembolsos estancados y futuros avisos del IRS presentando una declaración sin errores en línea con depósito directo.
Puede perder oportunidades de ahorro de impuestos con información incompleta, dijo el planificador financiero certificado Edward Jastrem, director de planificación financiera de Heritage Financial Services en Westwood, Massachusetts.
Antes de presentar su declaración, necesitará formularios para cada fuente de ingresos. Estos pueden incluir un W-2 de su trabajo, formularios 1099-NEC para trabajo por contrato y 1099-G para ingresos por desempleo. Puede verificarlos extrayendo una transcripción gratuita del IRS.
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En cuanto a los castigos, los formularios pueden incluir 1098 para intereses hipotecarios, 5498 para depósitos de cuentas de retiro individuales y 5498-SA para aportes de cuentas de ahorro de salud, entre otros.
Pero puede omitir algunos de los formularios menos conocidos o más fáciles de perder, lo que resulta en una declaración incompleta, dicen los expertos en impuestos.
TRES PROBLEMAS POTENCIALES A TENER EN CUENTA AL DECLARAR AL IRS:
Falta 1099-B o 1099-DIV para ingresos por inversiones
Los contribuyentes a menudo pierden los formularios de impuestos para los ingresos de inversiones, dijo Ryan Marshall, CFP y socio de ELA Financial Group en Wyckoff, Nueva Jersey.
Las omisiones más frecuentes son 1099-B para ganancias y pérdidas de capital y 1099-DIV para dividendos y distribuciones, dijo.
“Existe una idea errónea común de que si un cliente no recibió físicamente el pago de su inversión, entonces no está sujeto a impuestos”, dijo Marshall, y sugirió que los contribuyentes siempre deben verificar sus cuentas en busca de documentos fiscales y revisar declaraciones anteriores.
No hay Formulario 8606 para verificar contribuciones IRA no deducibles
Otro descuido común es omitir el Formulario 8606 para contribuciones IRA no deducibles, dijo Marianela Collado, CFP y contadora pública certificada de Tobias Financial Advisors en Plantation, Florida.
Eso es un problema porque es posible que necesite esta documentación para verificar las contribuciones para las llamadas conversiones Roth, un movimiento que pasa por alto los límites de ingresos para los depósitos de IRA Roth, lo que permite un crecimiento futuro libre de impuestos. Sin comprobantes de los depósitos originales, es posible que pague impuestos sobre los mismos ingresos dos veces.
Errores de distribuciones benéficas calificadas en 1099-R
Los inversores de 70 años y medio o más pueden usar distribuciones benéficas calificadas, o QCD, para donar hasta $100,000 por año de una cuenta IRA antes de impuestos, lo que permite al jubilado reducir el ingreso bruto ajustado.
Sin embargo, la medida a menudo genera un problema, ya que las casas de bolsa no separan la transferencia QCD en el formulario 1099-R, que informa las distribuciones del plan de jubilación, dijo Jastrem de Heritage Financial Services.
Por ejemplo, si retiró $50,000 de una IRA en 2021 y $20,000 fueron para el QCD, su 1099-R mostrará $50,000 para distribuciones, aunque solo $30,000 son ingresos imponibles.
“Si la persona o el preparador de impuestos no realiza un ajuste manual y registra el QCD, toda la distribución de la IRA podría declararse sujeta a impuestos”, dijo.
Este artículo fue publicado originalmente en inglés por Kate Dore para nuestra cadena hermana CNBC.com. Para más de CNBC entra aquí.
