Dos hermanos y sus esposas, todos de Encino, han sido acusados en una acusación formal ante un gran jurado federal alegando un plan para presentar al menos 35 solicitudes fraudulentas buscando más de $5.6 millones en préstamos de ayuda federal COVID-19, anunciaron el miércoles las autoridades.
Richard Ayvazyan, de 42 años, su esposa Marietta Terabelian, de 36 años; El hermano de Richard, Artur Ayvazyan, de 40 años; y la esposa de Artur, Tamara Dadyan, 39, recibieron una acusación formal de 12 cargos el martes por la noche por un Gran jurado federal de Los Ángeles, según la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos.
La acusación formal acusa a los cuatro de un cargo de conspiración para cometer fraude bancario y electrónico, cuatro cargos de fraude bancario y seis cargos de fraude electrónico. Richard Ayvazyan también fue acusado de un cargo de robo de identidad agravado.
Según la acusación, los acusados utilizaron identidades falsificadas, robadas o sintéticas para presentar solicitudes fraudulentas de préstamos garantizados por la Administración de Pequeñas Empresas a través de la Ayuda para Desastres por Lesiones Económicas y el Programa de Protección de Cheques de Pago bajo la Ayuda, CARES y Ley de Seguridad Económica.
Los acusados también presuntamente presentaron aplicaciones de préstamos fraudulentos en sus propios nombres a EIDL y PPP, utilizando negocios falsos o ficticios.
En apoyo de las solicitudes de préstamo fraudulentas, los demandados a menudo presentaban documentos falsos y ficticios para los prestamistas y la SBA, incluida documentos falsos de identidad, documentos fiscales y registros de nómina, de acuerdo con la acusación.
Una vez que las instituciones financieras y la SBA aprobaron los préstamos fraudulentos, los acusados presuntamente utilizaron el producto para su propio beneficio personal, incluso para la compra de viviendas de lujo.
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Entre otras cosas, los acusados utilizaron el dinero como pago inicial de una residencia de $3.25 millones en Tarzana y una casa en Glendale de $1 millón, dijeron las autoridades.
Uso de los fondos del préstamo de socorro en casos de desastre para tales propósitos está expresamente prohibido bajo los programas PPP y EIDL.
La acusación formal alega que los cuatro acusados recibieron al menos $4.6 millones como resultado de las aplicaciones fraudulentas de PPP y EIDL.
Promulgado en marzo, la Ley CARES está diseñada para brindar asistencia financiera de emergencia a millones de estadounidenses que están sufriendo los efectos económicos debido a la pandemia de COVID-19.
Una fuente de alivio proporcionada por el acto es la autorización de hasta $349 mil millones en préstamos condenables a pequeñas empresas para retención de empleo y algunos otros gastos a través del PPP. En abril, el Congreso autorizó más de $ 300 mil millones en fondos adicionales de APP.
El PPP permite que las pequeñas empresas y otras organizaciones calificadas a recibir préstamos con vencimiento a dos años y una tasa de interés del uno por ciento.
Las empresas deben utilizar los fondos de los préstamos PPP para los costos de nómina, intereses de hipotecas, alquiler y utilidades. La APP permite la condonación de intereses y capital si las empresas gastan los ingresos dentro de un período de tiempo establecido y use al menos un cierto porcentaje del préstamo para gastos de nómina.
El programa EIDL está diseñado para brindar alivio económico a pequeñas empresas que experimentan una pérdida temporal de ingresos. Los ingresos del EIDL se pueden utilizar para cubrir una amplia gama de capital de trabajo y gastos operativos normales, como continuación de los beneficios de atención médica, alquiler, servicios públicos y pagos de deudas fijas.
Si un solicitante también obtiene un préstamo bajo el PPP, los fondos EIDL no pueden ser utilizados para el mismo propósito que los fondos PPP.
Artur Ayvazyan y Dadyan fueron arrestados el 5 de noviembre debido a una denuncia penal presentada anteriormente en este caso. Fueron liberados bajo fianza y están programados para ser procesados el 3 y el 4 de diciembre, respectivamente.
Richard Ayvazyan y Terabelian fueron arrestados en Miami el 20 de octubre cuando regresaban de unas vacaciones en Turks y Caicos. Fueron liberados bajo fianza y regresaron a Los Ángeles, pero una audiencia judicial en Los Ángeles aún no se ha programado.
Los cargos de conspiración y fraude bancario en la acusación tienen cada uno una sentencia de hasta 30 años en prisión federal. El fraude electrónico podría ser una sentencia de hasta 20 años. El cargo de robo de identidad agravado conlleva una sentencia obligatoria de dos años consecutivos, dijeron los fiscales.
